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DICAS PARA INVESTIR NO MERCADO DE ACOES NORTE AMERICANO.
Dicas para Investir no Mercado de Ações.
Todo mundo está procurando um caminho rápido e fácil para riquezas e felicidade. Parece ser da natureza humana procurar constantemente por uma chave oculta ou algum conhecimento esotérico que de repente leve ao fim do arco-íris ou a um bilhete de loteria premiado.
Enquanto algumas pessoas compram bilhetes premiados ou ações ordinárias que quadruplicam ou mais em um ano, é extremamente improvável, já que contar com a sorte é uma estratégia de investimento que somente os tolos ou mais desesperados escolheriam seguir. Em nossa busca pelo sucesso, muitas vezes negligenciamos as ferramentas mais poderosas disponíveis para nós: o tempo e a magia dos juros compostos. Investir regularmente, evitar riscos financeiros desnecessários e permitir que seu dinheiro trabalhe para você por um período de anos e décadas é uma maneira de acumular ativos significativos. Aqui estão algumas dicas que devem ser seguidas pelos investidores iniciais.
1. Definir metas de longo prazo Por que você está pensando em investir no mercado de ações?
Você precisará do seu dinheiro de volta em seis meses, um ano, cinco anos ou mais? Você está economizando para a aposentadoria, para futuras despesas de faculdade, para comprar uma casa, ou para construir uma propriedade para deixar para seus beneficiários? Antes de investir, você deve conhecer o seu propósito e o tempo provável no futuro em que você pode precisar dos fundos.
Se você provavelmente precisará de seu investimento retornado dentro de alguns anos, considere outro investimento; o mercado de ações com sua volatilidade não garante que todo o seu capital estará disponível quando você precisar.
Ao saber quanto capital você precisará e o futuro aponta no tempo em que você precisará, você pode calcular quanto você deve investir e que tipo de retorno será necessário para produzir o resultado desejado. Para estimar quanto capital você provavelmente precisará para se aposentar ou para futuras despesas da faculdade, use uma das calculadoras financeiras gratuitas disponíveis na Internet.
As calculadoras de aposentadoria, que vão do simples ao mais complexo, incluindo a integração com benefícios futuros do Seguro Social, estão disponíveis em Kiplinger, Bankrate e MSN Money.
Calculadoras de custo similares da faculdade estão disponíveis em CNNMoney e TimeValue. Muitas corretoras de ações oferecem calculadoras semelhantes. Lembre-se de que o crescimento de seu portfólio depende de três fatores interdependentes: O capital que você investe O montante dos ganhos anuais líquidos do seu capital O número de anos ou período do seu investimento Idealmente, você deve começar a economizar o mais rápido possível, economizar o máximo que puder e receber o maior retorno possível de acordo com sua filosofia de risco.
2. Entenda sua tolerância ao risco
A tolerância ao risco é um traço psicológico que é geneticamente influenciado, mas influenciado positivamente pela educação, renda e riqueza (conforme estes aumentam, a tolerância ao risco parece aumentar ligeiramente) e negativamente pela idade (à medida que se envelhece, a tolerância ao risco diminui).
Sua tolerância ao risco é como você se sente em relação ao risco e ao grau de ansiedade que você sente quando o risco está presente. Em termos psicológicos, a tolerância ao risco é definida como “a medida em que uma pessoa escolhe se arriscar a ter um desfecho menos favorável na busca de um resultado mais favorável”. Em outras palavras, você arriscaria US $ 100 para ganhar US $ 1.000? Ou US $ 1.000 para ganhar US $ 1.000? Todos os seres humanos variam em sua tolerância ao risco e não há equilíbrio "certo".
A tolerância ao risco também é afetada pela percepção do risco. Por exemplo, voar em um avião ou andar de carro teria sido percebido como muito arriscado no início dos anos 1900, mas menos ainda hoje, já que as viagens aéreas e de automóveis são ocorrências comuns. Por outro lado, a maioria das pessoas hoje acha que andar de cavalo pode ser perigoso, com uma boa chance de cair ou ser empurrado porque poucas pessoas estão perto de cavalos. A ideia de percepção é importante, especialmente no investimento.
À medida que você ganha mais conhecimento sobre investimentos - por exemplo, como as ações são compradas e vendidas, quanta volatilidade (mudança de preço) geralmente está presente e a dificuldade ou facilidade de liquidar um investimento - é provável que você considere investimentos em ações com menos risco do que você pensou antes de fazer sua primeira compra.
Como consequência, sua ansiedade ao investir é menos intensa, mesmo que sua tolerância ao risco permaneça inalterada, porque sua percepção do risco evoluiu.
Compreendendo sua tolerância ao risco, você pode evitar os investimentos que provavelmente o deixarão ansioso.
De um modo geral, você nunca deve possuir um ativo que impede você de dormir à noite. Ansiedade estimula o medo que desencadeia respostas emocionais (ao invés de respostas lógicas) ao estressor. Durante períodos de incerteza financeira, o investidor que consegue manter uma cabeça fria e segue um processo analítico de decisão invariavelmente sai na frente.
3. Controle suas emoções.
O maior obstáculo aos lucros do mercado de ações é a incapacidade de controlar as emoções e tomar decisões lógicas. No curto prazo, os preços das empresas refletem as emoções combinadas de toda a comunidade de investimentos.
Quando a maioria dos investidores está preocupada com uma empresa, o preço de suas ações provavelmente cairá; quando a maioria se sente positiva em relação ao futuro da empresa, o preço das ações tende a subir.
Uma pessoa que se sente negativa sobre o mercado é chamada de “urso”, enquanto sua contraparte positiva é chamada de “touro”.
Durante o horário de mercado, a batalha constante entre os touros e os ursos se reflete na constante mudança de preço dos títulos. Esses movimentos de curto prazo são movidos por rumores, especulações e esperanças - emoções - em vez de lógica e uma análise sistemática dos ativos, gerenciamento e perspectivas da empresa.
Os preços das ações, ao contrário de nossas expectativas, criam tensão e insegurança. Devo vender minha posição e evitar uma perda? Devo manter as ações, esperando que o preço se recupere? Devo comprar mais? Mesmo quando o preço das ações teve o desempenho esperado, há questões: Devo ter lucro agora antes que o preço caia? Devo manter minha posição, já que o preço provavelmente subirá? Pensamentos como esses inundarão sua mente, especialmente se você observar constantemente o preço de um título, eventualmente chegando a um ponto em que entrará em ação.
Já que as emoções são o principal condutor de sua ação, provavelmente será errado. Quando você compra uma ação, você deve ter uma boa razão para fazê-lo e uma expectativa do que o preço fará se a razão for válida. Ao mesmo tempo, você deve estabelecer o ponto em que irá liquidar suas participações, especialmente se a sua razão for comprovadamente inválida ou se o estoque não reagir como esperado quando sua expectativa for atingida.
Em outras palavras, tenha uma estratégia de saída antes de comprar a segurança e executar essa estratégia sem emoção.
4. Aprenda a Lidar com o Básico Primeiro.
Antes de fazer seu primeiro investimento, aproveite para aprender o básico sobre o mercado de ações e os títulos individuais que compõem o mercado.
Há um velho ditado: não é um mercado de ações, mas um mercado de ações. A menos que você esteja comprando um fundo negociado em bolsa (ETF), seu foco será em títulos individuais, e não no mercado como um todo.
Há poucas ocasiões em que todas as ações se movem na mesma direção; mesmo quando as médias caem 100 pontos ou mais, os títulos de algumas empresas vão subir de preço. As áreas com as quais você deve estar familiarizado antes de fazer sua primeira compra incluem:
Métricas e Definições Financeiras. Entenda as definições de métricas, como a relação P / L, o lucro por ação (EPS), o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) e a taxa de crescimento anual composta (CAGR). Saber como são calculados e ter a capacidade de comparar diferentes empresas usando essas métricas e outras é fundamental. Métodos populares de seleção de ações e calendário.
Você deve entender como as análises “fundamentais” e “técnicas” são realizadas, como elas diferem e onde cada uma é mais adequada em uma estratégia de mercado de ações. Tipos de ordem de mercado de ações. Conhecer a diferença entre ordens de mercado, ordem de limite, ordens de stop market, ordens stop limit, ordens stop stop trailing, e outros tipos comumente utilizados pelos investidores.
Diferentes tipos de contas de investimento. Embora as contas em dinheiro sejam as mais comuns, as contas de margem são exigidas pelos regulamentos para certos tipos de negociações. Você deve entender como a margem é calculada e a diferença entre os requisitos iniciais e de margem de manutenção.
Conhecimento e tolerância ao risco estão ligados. Como Warren Buffett disse: "O risco vem de não saber o que você está fazendo."
5. Diversifique seus investimentos.
Investidores experientes, como Buffett, evitam a diversificação de ações com a confiança de que realizaram toda a pesquisa necessária para identificar e quantificar seu risco.
Eles também sentem-se à vontade para identificar quaisquer perigos em potencial que possam colocar em risco sua posição, e serão capazes de liquidar seus investimentos antes de sofrer uma perda catastrófica.
Andrew Carnegie tem a fama de ter dito: “A estratégia de investimento mais segura é colocar todos os ovos na mesma cesta e observar a cesta”.
Dito isso, não cometa o erro de pensar que você é ou Buffett ou Carnegie - especialmente em seus primeiros anos de investimento. A maneira popular de gerenciar riscos é diversificar sua exposição. Os investidores prudentes possuem ações de diferentes empresas em diferentes setores, às vezes em diferentes países, com a expectativa de que um único evento ruim não afetará todas as suas participações ou, caso contrário, as afetará em diferentes graus.
Imagine possuir ações em cinco empresas diferentes, cada uma das quais você espera aumentar continuamente os lucros. Infelizmente, as circunstâncias mudam. No final do ano, você pode ter duas empresas (A & B) que tiveram um bom desempenho, com um aumento de 25% nas ações. O estoque de duas outras empresas (C & D) em um setor diferente subiu 10% cada, enquanto os ativos da quinta empresa (E) foram liquidados para pagar uma ação judicial maciça.
6. Evite a alavancagem.
Alavancagem significa simplesmente o uso de dinheiro emprestado para executar sua estratégia de mercado de ações. Em uma conta de margem, bancos e corretoras podem emprestar dinheiro para comprar ações, geralmente 50% do valor da compra. Em outras palavras, se você quisesse comprar 100 ações de uma negociação de ações a US $ 100 por um custo total de US $ 10.000, sua corretora poderia emprestar US $ 5.000 para concluir a compra.
O uso de “alavancas” de dinheiro emprestado ou exagera o resultado do movimento de preços. Suponha que a ação se mova para US $ 200 por ação e você a venda. Se você tivesse usado exclusivamente seu próprio dinheiro, seu retorno seria de 100% do seu investimento [($ 20.000 - $ 10.000) / $ 10.000].
Se você tivesse emprestado US $ 5.000 para comprar as ações e vendido a US $ 200 por ação, seu retorno seria de 300% [(20.000 - US $ 5.000) / US $ 5.000] depois de pagar o empréstimo de US $ 5.000 e excluindo o custo dos juros pagos ao corretor. Parece ótimo quando o estoque sobe, mas considere o outro lado. Suponha que a ação caiu para US $ 50 por ação em vez de dobrar para US $ 200, sua perda seria de 100% do seu investimento inicial, mais o custo de juros para o corretor [(US $ 5.000 - US $ 5.000) / US $ 5.000]. Alavancagem é uma ferramenta, nem boa nem ruim.
No entanto, é uma ferramenta melhor usada depois que você ganha experiência e confiança em suas habilidades de tomada de decisão.
Limite seu risco quando você está começando para garantir que você possa lucrar a longo prazo.
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